保険の相談窓口の仕組みから申込方法、気になる勧誘まで…徹底解説!

保険見直し

保険を使って貯金を増やしたい
保険って種類がたくさんあって何から選べばいいか分からない
今保険入っているけれど、お金を増やすためにもう少しいい保険はないのだろうか…

保険をうまく使って手元に残すお金を増やしたい場合、個人で各保険会社にそれぞれ問い合わせていくと、その会社の保険しかおすすめされません。膨大な時間と金銭的な知識が必要となるので、正直言って効率的ではないです。

とは言え、一人ひとり経済状況は違うので、個別相談を気軽にしたいですよね。

そんなニーズから、ファイナンシャルプランナー(以下、「FP」)に相談ができる保険相談窓口が人気。活用する人が増えてきています。

FPに保険を相談するメリット、保険相談窓口の仕組みや成り立ち、勧誘はすごくないのか。どうすれば、簡単に賢く窓口を活用できるかをまとめてみます。

保険相談窓口サービスの仕組みを解説。無料の理由や知っておくべきこと

保険相談窓口でファイナンシャルプランナー(FP)に相談

何のことだろう?と思いますよね。
ファイナンシャルプランナーとはその名の通り、ファイナンシャル・プランニングをする人。
お金に関する基礎知識を持っていて、顧客の金銭状況を元に人生とお金を一緒に計画していくのが仕事となります。

保険相談窓口でFPが出てくるのはズバリ、ファイナンシャル・プランニングの一つに
保険があるからなのです。お金をトータルで考える上で、保険は大事な要素の一つだからです。

そんな保険相談窓口、FPに相談するのに無料とはどういうことでしょう?

保険相談でお客様が保険に加入する場合、紹介料がFPさんに入るからなんですね。
では絶対に申し込まないといけないのか?というと、そんなことはありません。

保険相談

では、FPが懇意にしている保険会社の商品をゴリ押ししたらどうする?断れないし、勧誘が怖いとも思いますよね。
勧誘は心配しないで大丈夫です。理由は2つです。

  1. FPは職業倫理として「顧客利益の優先」が求められるから
  2. 保険の窓口が扱う保険は種類が圧倒的に多いから(自分に合うのは何かしらある

1.については、勧誘をしないように窓口でも徹底をしているのがほとんど。心配ないでしょう。
あくまで、あなたのライフプランに合わせた形での提案になり、
契約するしないは、最終的にはあなたの判断で構いません。

2.については、保険相談窓口は複数の保険会社の商品を扱うため、自分達に合うものは、ほぼあるからです。特定の保険会社だとどうしても提案に限りがあります。

保険相談窓口の場合、保険商品に制限がないことから、相談者に合ったプランニングが可能なんです。

保険相談をする時の大きな流れ

保険見直し

保険見直しでプロのFPに相談できる会社のサイトは、数多くあります。

以下の流れで進めていくと良いでしょう。

  1. 自分に合いそうな保険窓口予約サイトで必要事項を入力して面談予約
  2. 必要なものを持ち保険相談窓口に行く(個別訪問、保険窓口店舗、カフェなど)
  3. 提案を受けて納得&理解ができたら、プランニングに保険も組み込む

1.の保険窓口予約サイトは、基本的にどこもFPに相談できるのですが、ショッピングモールなどにある窓口に行くのか、自宅に来てもらうかはサイトにより違います。

一番最後にある保険相談窓口予約サイト比較表を参考にしてくださいね。

保険相談窓口に行ったら契約は絶対なの?

保険契約

保険見直し窓口で相談したからと言って、必ずそこで
保険見直しをしないといけないという縛りは一切ありません!

窓口AでFPのアドバイスを受けて真剣に検討したものの、
別の窓口Bでも意見を聞き、両面を考えて見直したいという人もいます。

保険の契約は、あくまで私達自身の判断によるものです。具体的なプランを教えてもらい、納得できてこその契約が必要不可欠です。

今入っている保険を見直したり、保険を含めて貯蓄額をどう増やしていくか。

そのために今入っている保険でいらないものはないか、
どういう保険が自分にとってプラスのキャッシュをもたらしてくれるか…

そして今のライフスタイルにより適した保険はないかを、
お金のプロに相談することが大切なのですね。

せっかくの限られた時間、勉強のつもりでしっかりと相談に臨んで行きましょう。

徹底検証!みんなが選ぶ保険相談窓口予約サイト一覧

30代から40代の人が保険の加入や見直しを相談するのにピッタリの
保険相談窓口を予約できるサイトを集めてみました。

ポイントは3つで、申込が簡単なこと、相談しやすいこと、相談する人の専門スキルが高いこと
まずはサイトを見て、自分の特徴にぴったり合うなーと思ったところで保険相談を申し込むといいでしょう。

サービス名 特徴
保険相談「ニアエル」 全国で1,200店舗、複数の保険相談窓口を比較できる最大級の予約サイト。店舗は駐車場充実やショッピングモール、キッズスペースが用意されているお店が中心で、子育て世代は助かりますね。外出できない人には自宅に来てもらうのも可能。
保険のパートナー 日時や場所は指定OK!全国どこでもFPにお金から保険まで相談できるのが強み。特に、保険を見直しや残された家族の保障のコンサルティングに自信アリ。
保険GATE 保険相談窓口予約サイトの中でも老舗中の老舗。大手通販会社が運営しているので、安心感もあり、利用者の94%が友達に紹介したいと評判も良いのだとか。FPと合わないなーと思ったら、担当を変えてくれる「FPチェンジ制度」もあって心強い。

ユーチューブで話題の動画(期間限定)
口コミで 近くで探せる ニアエルの 保険相談窓口見てみる

保険見直しから資産形成まで教えてくれるマンツーマンレッスン登場

日本ではまだ珍しい、おしゃれなカフェのような空間でマンツーマンお金レッスン。

貯金できなかった人が無理なく計画的にできるようになったり、
保険相談窓口に行く前に知っておくべき基本から、あなたにピッタリな提案まで。

生涯資産が800万は増えると評判です。

ブーキーで1万円から1000万作る
お金のパーソナルトレーニング ブーキー(bookee)の個人レッスンを受けてきました。 パーソナルトレーニングというと、ライザップが有名...

 

 

ゼロから投資を学んでお金から自由になれた!
お金学び歴10年になる、当時30歳のOLが最初に選んだのは…

どの金融会社にも依存しない独立した中立的なスタンスのセミナーでした。

1.ファイナンシャルアカデミー:独立中立的なお金の学校

ファイナンシャルアカデミーの概要記事はこちらです。

ファイナンシャルアカデミー中身
ファイナンシャルアカデミーってよく聞くけどどんなところ? ファイナンシャルアカデミーの受講歴も、10年目となりました。 東京オリンピ...

ファイナンシャルアカデミーについて調べてみる

2.ブーキー(bookee):お金のパーソナルレッスン

信頼しているファイナンシャルアカデミーのグループ会社で、
ブーキー(bookee)という、お金の個人レッスン
できました。

お金の悩み
2018年にお金のパーソナルトレーニング(ライザップのようなもの)、 「bookee(ブーキー)」が、東京の銀座で始まりました。 ところ...
bookee(ブーキー)口コミ

関連記事

老後の不安を解決するには?50代になったら取り組みたい3つのこと

お金の価値観がしっかりした女性はどこにいる?

ブーキーで1万円から1000万作る

お金の個人レッスン「ブーキー(bookee)」が必要不可欠な3つの理由

不動産投資でサラリーマン引退

お金がないけどお金を増やす方法は?

電子マネー

電子決済(キャッシュレス)時代に気を付けたい3つのお金のこと

お金1万円札いっぱい

簡単にできてお金が増えていく3つの習慣

当サイトの内容、テキスト、画像等の無断転載・無断使用を固く禁じます。 まとめサイトへの引用も厳禁と致します。