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保険を見直してお金を作る!保険相談窓口をみつける方法は?

ノートで計算

最初に、貯金をさらに増やすための方法としての保険活用について学びました。

次に、保険活用相談には複数の保険会社の商品を扱える保険相談窓口で、
いわゆる保険とお金のプロこと
ファイナンシャルプランナーに相談する場合の心構えについても学びました。

いよいよ実践編です!!

保険窓口は飛び込み?予約?

保険の見直し相談窓口
ショッピングセンターで見つけることが増えましたね。

保険に何となく入ってしまった結果、
毎月の支払に苦労している人も多いでしょう。
見直し相談がしやすい、いい時代になったのではないでしょうか?

私も知らなかったのですが、
飛び込みで相談窓口に行くよりも予め予約をした方が、
じっくりと相談に乗ってもらえるみたいです。
確かにそうですよね。病院でもヘアサロンでも同じ。
飛び込みだとどうしてもスタッフの人は、空いた時間で対応しますものね。

今多くの人は保険見直しのために、ウェブ上で予約をするのが主流です。
自宅や職場に近い喫茶店やファミレスでも相談してもらえるのは、
ネット予約限定のメリットなんですね!

お買物途中にふらりと入って何の資料もなく保険の相談をするならば
お互いの時間や労力がもったいないです。
予め今入っている保険や預貯金などの資料も揃えて、持参した方が
効率がよいですね。
各社の保険を知っていて、客観的な立場で保険見直しのアドバイスをくれる
ファイナンシャルプランナーにしっかりと相談できることが大事なのです。

保険見直し相談の申込をする方法は?

 

お金の相談2

保険見直しでプロのFPに相談できる会社のサイトは、数多くあります。
保険見直し相談サイト各社の違いは、
お住まいの地域によっての違いだけだと感じています。

自宅近くやよく行くショッピングモールなど。
自分にとってどこが一番近くで、楽に相談できるかどうかが選びどころです。

保険見直し相談窓口のサービスは、
3つの共通点があります。

  1. ウェブ上で面談予約をして、
    約束の時間にファイナンシャルプランナーに無料で相談

  2. ファイナンシャルプランナーは独立系が多く、
    保険会社28社に対して公平な立場

  3. 保険会社からの売り込みがないので安心
    (保険会社へも売込を厳重禁止している)

2.については、保険代理店に保険のことを相談に行くと、どうしても
自分が担当する会社に偏ります。

FPにとってはどの保険を選んでも何の問題ないので、
あくまでその人のファイナンシャルプランニングの重視と、
客観的且つ公平な目線で保険の見直しを相談できます。

3.については、保険会社に見積を取るとどうしても、
自社保険での見直しを提案されるはず。
FPに相談の場合、貯蓄と保険も組み合わせながら
相談ができるのが大きいですね。
 
FPも色々なタイプの人がいるので、相性はどうしてもありますし。
もしどうしても合わないなら、次に他の窓口で探してみる…など、
自分が相談しやすい体制を作っていくといいのではないでしょうか。

ちなみに保険見直し窓口で相談したからと言って、必ずそこで
保険見直しをしないといけないという縛りは一切ありません!
窓口AでFPのアドバイスを受けて真剣に検討したものの、
別の窓口Bでも意見を聞き、両面を考えて見直したいという人もいます。
(そもそも契約するのは私達自身の判断なので!!!)

保険決める

保険窓口の相談だと、「人がー会社がー」と言うような縛りもなく、
公平な目線で無料で相談できるので…
まずは第一歩、保険の見直し相談ってのをしてみる。
相談の目的は、今入っている保険を見直しつつ貯蓄額を増やしていくこと!!

そのために今入っている保険でいらないものはないか、
どういう保険が自分にとってプラスのキャッシュをもたらしてくれるか…
そして今のライフスタイルにより適した保険はないかを
お金のプロに相談するってことです!!

保険見直し相談窓口一覧

自分自身の調査を兼ねて、保険見直し相談窓口サイトをまとめました。
かなりの数があるので1つずつ公式サイトを見て、
便利なところやピンと来るところを申込んでいくといいと思います。

まずは気になるところから無料相談を申し込んでみてはいかがでしょうか。

相談窓口

特徴

保険マンモス

保険の見直しをきっかけに
ファイナンシャルプランナー(FP)に直接相談できます。
FPも経験年数が平均9年のベテラン揃い。
保険見直しによる事例が納得の「保険マンモス」。

日経BPコンサルティングの最新版「保険相談サービス利用の満足度調査」で
16部門中最多の10部門で一位を取っている実績もあります。
>>保険マンモスの保険見直し相談を申込む

LIFULL保険相談

相談は何回でも無料。
全国に相談窓口が1,110社と圧倒的に多い!「LIFULL保険相談(旧:マネモ)

保険1番

ウェブやサイトに電話で手軽に相談できる「保険1番

保険のパートナー

全国どこでも自宅の近くでもFPに相談できる「保険パートナー

保険ライフ

優秀な保険コンサルタントが集まっているとネットの評判がいい「保険ライフ

保険GATE

FPチェンジ制度があるので、相談しやすい「保険GATE

保険を見直してお金を作る!保険相談窓口をみつける方法まとめ

    貯金と保険を活用してお金を作る方法は、
    プロのファイナンシャルプランナーに相談

>>貯金を増やすのに保険も活用できる3つの理由を読んでみる



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